Как Криптопользователю Защитить Себя И Свои Активы?

Сервис способствует прозрачности и росту доверия между пользователями сети блокчейн. За последние 6 лет только через выявленные криптовалютные адреса, связанных с незаконной деятельностью (доходы от даркнет площадок, программ-вымогателей, мошенничества, терроризма …) прошло около 60 млрд долларов. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей. Так, например, криптовалютные биржи используют AML-верификацию для проверки всех входящих транзакции на связь с нелегальной деятельностью.

В ход идут криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие части, нерегулируемые площадки, гемблинговые платформы, предоплаченные карты, криптовалютные банкоматы. Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой. Мы расскажем о нескольких аналитических компаниях, которые помогают пользователям отслеживать риски криптовалютных кошельков и транзакций.

Как Проверить Криптовалюту И Зачем Это Нужно

Во время проверок риски оценивают по шкале риск-скор (risk-score) от zero до 100. Чем больше цифра — тем выше вероятность того, что криптовалютный адрес связан с преступниками. Такой анализ отдаленно напоминает банковский, который призван отслеживать незаконные операции у клиентов. Рынок криптовалюты к концу 2023 году насчитывал более 420 миллионов участников из разных государств. Ежегодно страны расширяют способы налогообложения и правовую базу, создают условия для новых пользователей и специалистов в сфере блокчейна стимулируют работу крупных компаний с биржами. Вместе с возможностями, предоставляемыми блокчейн-технологиями и криптовалютами, существуют и определённые риски.

aml проверка кошелька

Последствия и вероятность их наступления связаны, в первую очередь с тем, каков незаконный источник происхождения средств. Поэтому, для начала давайте разберемся, что подразумевается под «грязной» криптовалютой. Через сервис можно посмотреть не только полученные и отправленные суммы, но и отследить движение монет с одного адреса на другой.

Как Работают Сервисы Для Криптовалютных Проверок?

По умолчанию, DEX не требуют прохождения процедуры KYC (знай своего клиента) и не имеют централизованного контроля над тем, кто использует их платформу. Это делает сложной или невозможной прямую реализацию традиционных AML-процедур. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств. Она выпустила документ “Travel Rule” для крипто-компаний. Есть и другие международные и локальные директивы, такие как 6AMLD, ПОД/ФТ и т.д., которым должны следовать профессионалы рынка.

aml проверка кошелька

Однако некоторые площадки игнорируют правила и пропускают недобросовестных пользователей. Риск нарваться на мошенника и потерять средства есть всегда и довольно высок. Совкомбанк советует использовать проверенные способы накоплений. Инструмент позволяющий получить подробный отчет о безопасности и рисках транзакций и криптокошельков через личный кабинет в браузере. Продукт включает доступ к Визуализации, интеграции API и неограниченному количеству запросов. Можно использовать блокчейн-эксплореры самостоятельно или обратиться к специализированным компаниям.

Проверка Kyc И Aml В Криптовалюте: Что Это Такое

И в случае, если к вам попали монеты с кошелька, замеченного в нелегальных операциях, к вам могут возникнуть вопросы. Криптовалюта становится все более популярным инструментом для инвестирования и денежных переводов. Одновременно с ростом интереса к биткоинам и другим монетам растет и уровень преступности в этой области. Владельцем нелегальных цифровых активов может стать практически любой. Также если Вы вдруг узнаете, что на каком-то кошельке есть незаконно полученные средства, сообщите об этом через сервис «Сообщить о подозрительном адресе» на главной странице платформы «ШАРД». Сегодня неосмотрительная работа с криптовалютой приводит к серьезным последствиям, включая крупные финансовые потери и уголовное преследование.

  • Можно использовать блокчейн-эксплореры самостоятельно или обратиться к специализированным компаниям.
  • В это время в России не менее важной задачей является импортозамещение.
  • Если подозрительных UTXO мало, то адрес получает низкий уровень риска.
  • Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет.
  • Владельцем нелегальных цифровых активов может стать практически любой.

Рекомендуется регулярно менять свой криптовалютный адрес. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score. В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — 425 миллионов пользователей. Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер. Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Aml Checker – Проверка Криптовалюты

Термин AML (anti-money laundering) обозначает принципы противодействия отмыванию денежных средств, полученных или используемых в преступной деятельности. Официально термин закрепился в 1989 году после создания ФАТФ и публикации ее политики. Важно понимать виды кошельков криптовалют — в процессе легализации “грязной” криптовалюты, злоумышленники не рассматривают DEX как конечная точка. DEX в отличии от CEX и P2P сделок не позволяет обменивать криптовалюту в фиат. Для злоумышленников это только инструмент запутывания следов.

aml проверка кошелька

Если AML проверка биткоина показала, что вы купили криптовалюту не у того человека, постарайтесь избавиться от этих денег, например, переведите в фиат через OTC. Чтобы защитить свой адрес, лучше всего никогда не посещать биткоин-миксеры, потому что там много крипты из даркнета. Используйте специальное ПО для AML проверки биткоинов и торгуйте на солидных биржах, где все клиенты проходят верификацию личности. В одном будут чистые монеты, в другом активы сомнительного происхождения.

Появляется Грязный Bitcoin

Даже если их кошельки ранее не были замечены за теневой деятельностью и не были занесены в черный список, мы все еще можем отправить запрос бирже для выявления личности. В момент заведения цифровых активов биржа проверяет не только ваш кошелек, но и адреса кошельков, которые предшествовали ему в цепочке транзакций. Эти сервисы мониторят информацию по транзакциям в сети, собирают данные о всевозможных недобропорядочных контрагентах (кошельках) и присваивают им уровни риска. Криптовалютные биржи и правоохранительные органы используют такие сервисы для определения «грязных» криптовалют.

Getblock

Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный https://www.xcritical.com/ список. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек.

Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка. Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя. Криптовалюта и майнинг в России полноценно не урегулированы. Приняли Закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте…».